Obsah

• Kroky

Finanční poradci radí lidem ohledně investičních strategií, investičních fondů, obligací a akcií. Mohou pracovat v bance, makléřské společnosti nebo pojišťovně. Abyste se stali finančním poradcem, potřebujete obecně alespoň bakalářský titul a malou zkušenost v oboru finančních služeb. Většina konzultantů má také profesionální certifikaci.

Kroky

Část 1 ze 3: Získání nezbytných dovedností a vzdělání

1. 

   Získejte bakalářský titul v kariéře související s financemi. Většina konzultantů má alespoň postgraduální vzdělání v oboru, jako je ekonomie nebo účetnictví. Vyberte si oblast, která vás zajímá a kterou jako profese chcete mít.
   • Zúčastněte se úvodních kurzů plánování majetku a důchodu, daně z příjmu, investičních strategií a řízení rizik. Poté absolvujte kurzy pro pokročilé v oblastech, které vás nejvíce zajímají.
   • Hlavní akademické zázemí finančního poradce jsou ekonomie, účetní vědy, pojistně-matematické vědy, matematika a informatika.

2. 

   
   
   Podívejte se na přípravné programy pro certifikaci. Chcete-li získat profesionální certifikát, může vám hodně pomoci program určený zejména k přípravě na certifikační zkoušku.
   • V některých zemích, například v Kanadě, je CFP povinná pro každého, kdo chce pracovat jako finanční poradce, i když jsou rovnocenné i jiné certifikace a licence.

3. 

   
   
   Hledejte stáž, když jste ještě na vysoké škole. Mnoho finančních poradců zahájí svou kariéru jako stážisté před dokončením kurzu. Pokud získá stáž, může vám poskytnout kontakty a zkušenosti v oboru finančních služeb.
   • Na vysoké škole budou obvykle k dispozici informace o stážích a další zdroje, které vám pomohou získat místo.
   • Některé stáže se mohou započítávat jako kredity za váš titul.

4. 

   
   
   Zúčastněte se několika kurzů psychologie. Jako finanční poradce strávíte spoustu času poradením lidem. Malé pochopení toho, jak myslí a chovají se, vám pomůže poradit zákazníkům a předvídat trh.
   • Kurzy psychologie vám také pomohou rozvíjet vaše mezilidské a komunikační dovednosti, které pro vás budou neocenitelné, když začnete pracovat s klienty.

5. 

   Jděte dále s magisterským nebo doktorským studiem. Postgraduální studium z vás udělá cennějšího finančního poradce. Můžete si vydělat zvýšení platu a pokud si někdy založíte vlastní podnikání, budete si za své služby účtovat více.
   • Odborné a postgraduální tituly také otevírají další dveře. Například pokud získáte právnický titul, můžete klientům poskytnout právní a finanční poradenství.
   • Pokud máte magisterský nebo doktorský titul v oboru financí, obchodu nebo ekonomiky, můžete přeskočit certifikační zkoušky.

Část 2 ze 3: Získávání pracovních zkušeností

1. 

   Najděte si juniorskou pozici v odvětví finančních služeb. Ještě před získáním diplomu vám pozice na juniorské úrovni pomůže pochopit související práci. Získáte také příležitost chatovat s finančními poradci.
   • Můžete například pracovat jako bankovní pokladník nebo jako zaměstnanec makléřské firmy.
   • Pojišťovací společnosti vám také mohou pomoci připravit se na kariéru finančního poradce, zejména pokud chcete pracovat v odvětví plánování důchodů.

2. 

   Udělejte nějaké školení. Větší investiční společnosti často přidávají nové finanční poradce do formálního vzdělávacího programu, ve kterém pracujete společně s vyšším poradcem nebo získáte další vzdělání v oblasti certifikací a licencí.
   • Tyto programy obvykle trvají rok nebo déle a poskytnou vám dovednosti a znalosti, které potřebujete ke složení zkoušek a úspěšnému finančnímu poradci.
   • Větší a lépe zavedené firmy mají tendenci mít vysoce konkurenční vzdělávací programy. Abyste byli přijati, budete potřebovat vysoké známky a bezvadné reference. Hledejte také další příležitosti, které vás mohou odlišit od ostatních kandidátů, například výzkumné projekty a soutěže.

3. 

   Zkuste začít s menší společností. Přestože je školení u velkých investičních společností vysoce konkurenceschopné, menší společnosti často nabízejí více příležitostí k učení v praxi a exkluzivní čas se senior konzultantem.
   • Nezávislé investiční společnosti také často mají přístup k širší škále produktů než některé z větších společností, což vám poskytne širší zkušenosti a větší kariérní flexibilitu.
   • Zejména u menších společností zkoumejte minulost a pověst jejich a lidí, kteří tam pracují. Není dobré být chycen v podvodných nebo neetických činnostech, zvláště na začátku vaší kariéry.

4. 

   Pracujte na otevření své firmy. Můžete být spokojeni s prací pro zavedenou společnost nebo se rozhodnout, že se chcete vydat na vlastní pěst. Otevření vlastní firmy vám poskytne větší flexibilitu a kontrolu nad vaším podnikáním.
   • Během školení se zaměřte na to, jak pracovní proces zjednodušit a zefektivnit. Naučte se zásady společnosti, pro kterou pracujete, ale přemýšlejte o tom, jak můžete tyto zásady přizpůsobit, aby fungovaly lépe.

Část 3 ze 3: Získávání licencí a certifikací

1. 

   Rozhodněte se, jaký druh práce se vám líbí. Finanční poradci pracují v několika oblastech a mohou mít několik profesionálních licencí a certifikací. Jakmile budete vědět, kterou cestou se chcete vydat, budete vědět, jaké certifikace nebo licence potřebujete.
   • Licence a certifikace mohou být drahé, pokud si vezmete více než jednu, a mít více z nich nemusí nutně zvýšit vaši hodnotu jako finančního poradce. Moudře si vyberte, co chcete dělat.
   • Například pokud se vám více líbí složité globální transakce a zahraniční investiční příležitosti, můžete získat certifikát Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Pokud chcete pracovat pro pojišťovnu, musíte být licencovaným pojišťovacím agentem.

2. 

   Pokud se chcete stát konzultantem v oblasti osobních financí, staňte se certifikovaným finančním plánovačem (CFP). CFP je jednou z nejflexibilnějších certifikací, které mají finanční poradci k dispozici. V některých zemích bez této certifikace nemůžete s veřejností pracovat jako finanční poradce.
   • Toto označení neumožňuje nákup a prodej investičních produktů; je to jen profesionální pověření. Možná budete potřebovat další licence, v závislosti na typu práce, kterou chcete jako konzultant dělat.
   • Chcete-li získat CFP, musíte mít diplom, tříletou praxi a složit dvoudenní 10hodinovou zkoušku. Můžete absolvovat kurzy přípravy na zkoušku na univerzitě nebo studovat samostatně.

3. 

   Získejte CFA, pokud chcete investovat do kariéry zaměřené na globální investice. Tato certifikace vás připravuje především na řešení velkých globálních investičních portfolií nebo na pozici analytika finančního výzkumu.
   • Abyste měli nárok na CFA, potřebujete alespoň bakalářský titul a čtyři roky praxe jako finanční poradce. CFA nabízí Institut CFA, který nabízí samostatně řízený studijní program rozdělený do tří fází, přičemž na konci každé fáze je šest hodinová zkouška. Abyste získali certifikaci, musíte se stát řádným členem ústavu.
   • CFA je celosvětově uznávaný kariérní rozdíl, který vám pomůže vyniknout na konkurenčním trhu finančních poradců. Také vám dává šanci spolupracovat s významnými investičními společnostmi, jako jsou Merril Lynch a JPMorgan Chase.

4. 

   Staňte se registrovaným investičním poradcem (RIA), který vám bude platit za investiční poradenství. Ostatní finanční poradci mohou dostávat plat od svých zaměstnavatelů nebo provize za prodej investičních produktů. Pokud však máte RIA, klienti budou platit přímo za investiční poradenství.
   • Pokud jste placeni za obecné investiční poradenství, nepotřebujete RIA. Pokud však poskytujete zákazníkům konkrétní investiční rady týkající se nákupu a prodeje dané komodity, budete muset být zaregistrováni jako investiční poradce.
   • Toto označení může vyžadovat další licence a registrace, v závislosti na zákonech vaší země a velikosti portfolií, která spravujete.

5. 

   Zaregistrujte se u provize z cenných papírů. V závislosti na objemu investic, které spravujete, možná budete muset cenné papíry zaregistrovat. Za registraci budete muset zaplatit poplatek a možná budete muset prokázat nebo prokázat svou způsobilost finančního poradce jiným způsobem.
   • Obecně platí, že konzultanti, kteří nakupují a prodávají investice a komodity přímo jménem svých klientů, se musí zaregistrovat u provize za cenné papíry. Tento požadavek se obvykle vztahuje na ty, kteří spravují portfolia, jejichž investice přesahují částku 550 000,00 R $.
   • Kromě národních komisí se možná budete muset zaregistrovat také u státních nebo místních regulačních agentur.

6. 

   Získejte potřebné licence pro práci s pojištěním. Pokud pracujete s pojišťovnou, musíte být licencovaným pojišťovacím agentem. Tato licence obvykle vyžaduje, abyste absolvovali test, který prokáže vaši znalost zákonů o pojištění.
   • Pojistné licence jsou obvykle to nejjednodušší, co může finanční poradce potřebovat. Musíte jen zaplatit poplatek a složit dvou nebo tříhodinovou zkoušku.

7. 

   Pokračujte v dalším vzdělávání. Mnoho licencí a certifikací má požadavky na další vzdělávání, které musíte splnit, abyste je udrželi. Je také normální, že každý rok musíte platit poplatek za obnovení.
   • Například i když je pojistná licence pro finančního poradce jednou z nejjednodušších, obvykle vyžaduje udržení dobrých investic do dalšího vzdělávání.
   • Další vzdělávání vás také informuje o aktuálních tržních a investičních trendech, které mohou mít přímý dopad na vaše zákazníky a úspěch jejich investic.
   • Nepřemýšlejte o dalším vzdělávání jako o něčem, co musíte udělat, abyste si udrželi licenci, ale jako o tom, co chcete udělat, abyste byli nejlepším možným finančním poradcem.