Autor:
Mark Sanchez
Datum Vytvoření:
3 Leden 2021
Datum Aktualizace:
19 Smět 2024
Obsah
Ostatní sekceDůvěra je bezpodmínečný přístup k předávání majetku příjemcům, když zemřete. Když vytvoříte „odvolatelnou“ důvěru, financujete ji během svého života a můžete ji kdykoli změnit nebo zrušit. Svěřenské fondy se řídí státním zákonem, takže než budete pokračovat, ujistěte se, že jste v souladu s místními požadavky. Chcete-li vytvořit tento typ důvěryhodnosti, měli byste identifikovat vlastnost, kterou chcete převést. Poté musíte vypracovat dokument důvěryhodnosti, ve kterém vysvětlíte, kdo by měl majetek obdržet, když zemřete. Máte-li dotazy, obraťte se na kvalifikovaného právníka pro správu majetku a nemovitostí. I když se svěřenský fond může vyhnout prozkoumání závěti a jiným podobným zapletením, žádným způsobem se nevyhne daní z pozůstalosti nebo příjmu spojeného s majetkem svěřenského majetku. Všimněte si, že i když jiný název pro odvolatelnou důvěru je „živá důvěra“, není to totéž jako živá vůle a nemělo by se s ním zaměňovat.
Kroky
Část 1 ze 3: Rozhodování o tom, jaký majetek zahrnout
Zvažte přidání nemovitosti. Do odvolatelné důvěry můžete vložit dům nebo jiný majetek. Můžete zahrnout nemovitost, i když má na ni hypotéku. Zvažte, zda chcete majetek svěřit svým dědicům prostřednictvím svěřenského fondu.- Protože důvěru lze odvolat, můžete svůj názor kdykoli změnit (pokud se nezastavíte). Jediné náklady, které vám vzniknou, jsou náklady na přepis vlastnictví zpět na vaše vlastní jméno.
- Uvědomte si, že hypotéka navazuje na nemovitost v důvěru.
Identifikujte obchodní zájmy. Váš majetkový podíl v jakémkoli podnikání je pravděpodobně docela cenný. Měli byste zvážit ponechání těchto zájmů lidem ve vaší odvolatelné důvěře. Můžete například nechat následující:- Majetek a obchodní název jediného vlastníka můžete převést na odvolatelný trust.
- Možná budete moci převést svůj majetkový podíl v partnerství na svěřenecký fond, ačkoli byste si měli nejprve prohlédnout dokument o partnerství. Některé dokumenty o partnerství omezují vaši schopnost provést tento převod.
- Také byste mohli být schopni převést akcie v úzce držené společnosti na vaši odvolatelnou důvěru.
- Možná budete moci převést svůj majetkový podíl ve společnosti s ručením omezeným, i když budete potřebovat souhlas dalších vlastníků.
- Svěřenský fond může vlastnit obchodní majetek, ale nemůže podnikat. Pokud jsou obchodními zájmy, které mají být převedeny, akcie společnosti S, je třeba dbát na to, aby nedošlo k porušení pravidel vlastnictví pro status S.
Přidejte finanční účty. K odvolatelné důvěře můžete také přidat různé finanční účty. Jakmile zahrnete účet do důvěryhodnosti, důvěryhodnost vlastní aktiva v účtu. Zvažte přidání následujících položek do své odvolatelné důvěryhodnosti:- zásoby
- vazby
Zahrňte aktiva duševního vlastnictví. Mnoho lidí vlastní hodnotný nehmotný majetek. Tento druh vlastnictví se často nazývá duševní vlastnictví. Může se stát, že budete mít některou z následujících možností, které můžete dát do své důvěryhodnosti:
- patenty
- autorská díla
Najděte další cennosti, které chcete přidat. Projděte svůj majetek a zjistěte, co jiného byste chtěli opustit. Nemusíte do své důvěry přidávat každý majetek, který vlastníte. Měli byste však přidat věci, které mají podstatnou hodnotu, například následující:
- starožitnosti
- umělecká díla
- nábytek
- mince
- další sběratelské předměty
Určete, co se do zrušitelného vztahu důvěryhodnosti nepřidá. K důvěryhodnosti nemůžete přidat nějakou vlastnost, protože je to příliš těžkopádné nebo protože je to nezákonné. Neměli byste přidávat zejména následující položky:
- Penzijní účty a 401 (k) s. Svou důvěru však můžete pojmenovat jako příjemce.
- Životní pojistka. Vaši příjemci jsou uvedeni ve vašich zásadách. Svou důvěru však můžete pojmenovat jako příjemce.
- Hotovost. Nemůžete převést hotovost, i když někoho můžete pojmenovat jako příjemce hotovostního účtu. Poté dostanou vše, co je na účtu při vaší smrti.
- Cenné papíry. Místo toho je lepší použít registraci přenosu na smrt.
- Vozidla. Ačkoli můžete legálně převést vozidlo na živou důvěru, někteří pojistitelé jsou zmateni, když je důvěra vlastníkem. Pravděpodobně je jednodušší nevlastnit vozidla v důvěře.
Část 2 ze 3: Vypracování dokumentu důvěryhodnosti
Určete, kdo obdrží vaši nemovitost. Po smrti bude váš majetek převeden na příjemce. Měli byste určit, komu chcete svůj majetek poslat. Také si vyberte někoho, kdo zdědí, pokud původní příjemce zemře před vámi.
- Můžete také dát důvěryhodnému uživateli pokyny, jak distribuovat majetek. Pokud například necháváte aktiva nezletilým, možná nebudete chtít, aby správce převedl nemovitost, dokud nedosáhnou určitého věku, například 21 let.
Zahrňte trvalou plnou moc. Pokud se stanete neschopným, můžete někoho jmenovat, aby spravoval vaše záležitosti. Zahrňte do své důvěry plné moci. Agent, kterého jmenujete, může za vás přijímat lékařská rozhodnutí a nakládat s vašimi financemi.
- Agentem, kterého jmenujete, by měl být někdo, komu důvěřujete, například dítě nebo manžel.
- Promluvte si se svým agentem předem, abyste se rozhodli, jaké druhy léčby chcete dostat, jakmile budete invalidní. Důvěryhodný agent by měl ctít vaše přání.
- Nezapomeňte také pojmenovat jednoho nebo více nástupnických agentů v případě, že váš první výběr nemůže v roli sloužit.
Jmenujte správce. Správce bude spravovat majetek ve vlastnictví důvěryhodnosti. Dokud žijete, budete správcem. Po smrti však budete muset jmenovat někoho, kdo by vás následoval jako správce. Tato osoba bude odpovědná za převod aktiv na vaše příjemce.
- Správce může také spravovat majetek jménem nezletilých dětí nebo dospělých se zdravotním postižením. V této situaci možná budete chtít pojmenovat někoho, kdo má zkušenosti se správou majetku v důvěře, například právníka nebo společnost pro správu majetku.
- Můžete se rozhodnout, že z nástupce poručníka uděláte primárního příjemce. Pokud například necháte všechno svému jedinému dítěti, můžete je pojmenovat jako nástupce.
Najděte ukázkové vztahy důvěryhodnosti. Odvolatelnou důvěru můžete navrhnout vyhledáním vzorků online a jejich použitím jako vlastních modelů. Například Nolo má odvolatelný žijící dokument důvěryhodnosti. Ukázkové dokumenty důvěryhodnosti můžete také najít v knihách ve vaší místní knihovně.
- Možná budete chtít použít software nebo online programy, které vám mohou pomoci. Tyto programy vám kladou ukázkové otázky a na základě vašich odpovědí vytvoří dokument důvěryhodnosti.
Poraďte se s právníkem trustů a nemovitostí. Určitou jistotu můžete odvolat sami. Rozhodně byste se však měli poradit se zkušeným právníkem trustů a nemovitostí. Mohou zkontrolovat váš dokument a identifikovat vše, co chybí.
- Vyhledejte právního zástupce pro správu trustů a nemovitostí kontaktováním místní nebo státní advokátní komory. Požádejte o doporučení.
- Zavolejte právníka a naplánujte schůzku. Řekněte jim, že máte koncept důvěryhodného dokumentu, který chcete zkontrolovat. Zeptejte se, kolik budou účtovat za kontrolu dokumentu.
Provést důvěru. Před notářem budete muset podepsat svou důvěru. Proto byste měli do dolní části dokumentu zahrnout notářský blok. Vyhledejte vhodný blok online.
- Notáře najdete u okresního soudu, městského úřadu nebo u většiny velkých bank. Nezapomeňte si s sebou vzít dostatečnou osobní identifikaci, například platný řidičský průkaz nebo cestovní pas.
- Měli byste také podepsat důvěru před svědkem, který nemůže být příjemcem. Přesné právní požadavky vašeho státu si ověřte u právníka.
Přepsat aktiva. Důvěra musí obsahovat aktiva obsažená v důvěře. To znamená, že budete držet aktiva na své pozici správce. Například můžete převést nemovitost na „Michaela Jonese, správce důvěryhodného živého fondu Michaela Jonese ze dne 11. dubna 2017.“ Zaznamenejte nový listinu do své kanceláře pro záznam krajů.
- Některá díla nemají název. Můžete však převést finanční nástroje na nový účet vlastněný svěřenským fondem.
- U ostatních aktiv můžete vytvořit „Přiřazení hmotného osobního majetku bez názvu“ a zahrnout jej do své důvěry. Měli byste také vytvořit plán a vypsat na něm všechna aktiva. Připojte plán k dokumentu důvěryhodnosti.
Část 3 ze 3: Změna mysli
Odebrat vlastnost z vztahu důvěryhodnosti. Se zrušitelným vztahem důvěryhodnosti můžete snadno odebrat vlastnost, pokud ji již nechcete zahrnout. Vlastnost byste měli přepsat zpět na své vlastní jméno.
- Jakýkoli majetek, který nebyl v době úmrtí v důvěře, nelze prostřednictvím důvěry převést na nikoho. Pokud však nemáte vůli, bude to nyní přeneseno z vaší vůle nebo ze zákonů o trávení.
- Také byste měli odebrat dílo z plánu připojeného k důvěryhodnosti. Vaše důvěra by měla být nastavena, abyste nepotřebovali vypracovat pozměňovací návrh.
Upravte důvěru. Svou důvěru budete muset upravit, pokud chcete změnit příjemce, jmenovat jiného zmocněnce nástupce nebo jmenovat jiného agenta, který bude činit rozhodnutí, když budete invalidní. Pokud přidáváte službu, možná budete muset přidat i dodatek (pokud se služba nebude vztahovat na stejnou osobu, které jste celou službu nechali). Zprávy o důvěryhodnosti se připravují snadno, ale pamatujte na následující:
- Určete důvěru, kterou měníte. Identifikujte podle jména a data.
- Také uveďte ustanovení o důvěře, které vám dává pravomoc měnit.
- Vždy uveďte prohlášení, že chcete, aby zbytek důvěryhodnosti zůstal v platnosti. Můžete například napsat: „Ve všech ostatních ohledech důvěra zůstává nezměněna.“
- Proveďte změnu důvěryhodnosti pomocí stejných formalit, jaké jste udělali pro původní důvěru.
Odvolat důvěru. Možná se budete chtít zbavit celé důvěry. Než to uděláte, dobře si to promyslete. Neodvolávejte, pokud chcete pouze upravit. Mezi běžné důvody pro zrušení důvěry patří rozvedení se nebo rozsáhlé změny.
- Svou důvěru musíte odvolat v písemné formě, kterou podepíšete a uvedete datum. Najděte šablony online nebo se poraďte s právníkem nemovitosti.
- Nezapomeňte převést veškerý majetek ze sebe jako správce na sebe. To znamená, že budete muset retitle vlastnictví. Například byste měli provést listinu o quitclaim k převodu nemovitosti z trustu zpět na vás.
Rozhodněte se, co chcete se svým majetkem dělat. Pokud odeberete vlastnost z důvěryhodnosti nebo ji úplně zrušíte, musíte se rozhodnout, co chcete se svým majetkem dělat. Odvolatelná důvěra není dobrou náhradou závěti a měli byste pravděpodobně vypracovat závěť, pokud to byl váš záměr. Pokud tak neučiníte, nemůžete určit, kdo obdrží váš majetek, když zemřete.
Otázky a odpovědi komunity
Kde mám uložit novou listinu?
Listinu podáte v krajské kanceláři Recorder of Deeds.
Jsou při zaznamenání RLT přejmenovány všechny bankovní účty, investice, majetek?
Ne. Musíte správně přepsat aktiva. Zaznamenávání vztahu důvěryhodnosti (který se na většině míst nevyžaduje) nebude znovu označovat aktiva.
Překoná odvolatelná živá důvěra vůli, která již existuje?
V jistém smyslu. Když převádíte aktiva na svou odvolatelnou životní vůli, již nejsou součástí vašeho majetku. Během závěti tedy není nic, co by se vaše vůle mohla přenést. Pokud máte závěť i důvěru, měli byste se setkat s právníkem, abyste prodiskutovali, jak můžete tyto dva dokumenty sladit.
Mohu mít 2 správce současně?
Můžete, ale měli byste zvážit, zda je to dobrý nápad. Správci mohou nesouhlasit a každý bude za své služby účtovat poplatek.
Zahrnuje smlouva o svěřenectví poslední vůli?
Odvolatelná důvěra je nezávislý právní dokument, který zjevně slouží jako zástupce vůle. Klíčem k zajištění toho, že vaše aktiva projdou mimo závěť, je retitle aktiv ve jménu vašeho odvolatelného vztahu důvěryhodnosti. Poslední vůle a závěť by měla být vždy vytvořena ve spojení s odvolatelnou adresou k těm aktivům, která mohou projít závětí.
